الجمعية الدولية لمديري المخاطر المهنيين (PRMIA) والشهادات المتاحة

الجمعية الدولية لمديري المخاطر المهنيين (PRMIA)

تعد الجمعية الدولية لمديري المخاطر المهنيين (PRMIA) منظمة مهنية غير ربحية يقودها الأعضاء، وتركز بشكل أساسي على تطوير وتعليم مهنة إدارة المخاطر. توفر العضوية في هذه الجمعية شبكة واسعة من المتخصصين الذين يعملون على وضع معايير عالمية لمهنة إدارة المخاطر، مما يساهم في رفع كفاءة الممارسين في هذا المجال على مستوى العالم.

شهادة مدير المخاطر المهني (PRM)

تعتبر شهادة مدير المخاطر المهني (PRM) من أبرز الشهادات المهنية التي تقدمها PRMIA، وقد تم منحها لأول مرة في عام 2004. تهدف هذه الشهادة إلى تقديم "تحقق مستقل" من المهارات في مجال إدارة المخاطر المالية والأخلاقيات المهنية. وغالباً ما تتم مقارنة شهادة PRM بشهادة FRM التي تقدمها الجمعية العالمية لمحترفي المخاطر (GARP) باعتبارهما الشهادتين الأكثر تحديداً في هذه الصناعة.

متطلبات الاختبارات

يتعين على المرشحين لنيل شهادة PRM اجتياز اختبارين متتاليين، مدة كل منهما 4 ساعات، ويشملان المحاور التالية:

• الاختبار الأول: يغطي نظرية التمويل، الأدوات المالية، والأسواق المالية، بالإضافة إلى الأسس الرياضية لقياس المخاطر (مثل التفاضل والتكامل، الجبر الخطي، الاحتمالات، الإحصاء، والطرق العددية).
• الاختبار الثاني: يركز على ممارسات إدارة المخاطر (أطر إدارة المخاطر مثل تخصيص رأس المال، رأس المال التنظيمي، رأس المال الاقتصادي، وكفاية رأس المال)، والمخاطر التشغيلية، مخاطر الائتمان، مخاطر الطرف المقابل، مخاطر السوق، مخاطر السيولة، ونقل تسعير الأموال (FTP)، وإدارة الأصول والخصوم (ALM)، بالإضافة إلى دراسات الحالة ومعايير PRMIA لأفضل الممارسات والسلوك والأخلاقيات.

تُجرى الاختبارات عبر الحاسوب وتعتمد نظام الاختيار من متعدد، وتكون درجة النجاح 60%. يجب إكمال الاختبارات في غضون عامين، وتُتاح في أربع نوافذ اختبار محددة سنوياً.

متطلبات الخبرة والصيانة

تختلف متطلبات الخبرة الدنيا بناءً على المؤهل العلمي:

• أربع سنوات لمن لا يحمل درجة البكالوريوس.
• سنتان للحاصلين على درجة البكالوريوس.
• لا توجد متطلبات خبرة للحاصلين على درجات عليا ذات صلة (مثل MBA أو MSF) أو شهادات مهنية معتمدة (مثل CFA أو CAIA).

للحفاظ على الشهادة، يجب على الحاصلين عليها إكمال 20 وحدة من "التعلم المستمر للمخاطر" (CRL) سنوياً، وتجديد العضوية المستدامة، والالتزام بالمعايير المهنية والأخلاقية للجمعية.

البرامج والشهادات الأخرى

شهادة مدير المخاطر التشغيلية (ORM)

منذ عام 2022، تقدم PRMIA شهادة ORM التي تركز على المهارات والقدرات المطلوبة لدور مدير المخاطر التشغيلية. تتطلب هذه الشهادة اجتياز اختبارين (بإجمالي 8 ساعات)، وخبرة سنة واحدة مباشرة في المخاطر التشغيلية، بالإضافة إلى خبرة عمل إجمالية لمدة 4 سنوات أو مؤهلات جامعية. كما تتطلب 20 وحدة CRL سنوياً للحفاظ عليها.

شهادات تخصصية قصيرة

تقدم PRMIA مجموعة من برامج الشهادات المستقلة التي تهدف إلى توفير فهم تأسيسي ومركز لمجالات مختلفة من إدارة المخاطر، ودرجة النجاح فيها هي 60%:

• شهادة Associate PRM: تغطي مفاهيم إدارة المخاطر الأساسية بأسلوب أقل تعقيداً من الناحية الرياضية، مما يسمح لغير المتخصصين بفهم تقارير إدارة المخاطر. تتطلب اختباراً واحداً لمدة 3 ساعات.
• شهادة مدير المخاطر التشغيلية (المستوى المبتدئ): تعد المديرين لتنفيذ مبادرات تقييم المخاطر وإنتاج معلومات إدارة المخاطر. مدة الاختبار ساعتان.
• شهادة مدير مخاطر الائتمان والطرف المقابل: تركز على الفهم العملي لأطر تحليل مخاطر الائتمان داخل المؤسسات المالية، وهي موجهة لموظفي مخاطر الائتمان والمراقبين الماليين والمسؤولين القانونيين. مدة الاختبار ساعتان.
• شهادة مدير مخاطر السوق والسيولة وإدارة الأصول والخصوم: تغطي مجالات مخاطر السوق والسيولة وإدارة الأصول والخصوم وتطبيقاتها في المؤسسات المالية. مدة الاختبار ساعتان.