العملات الرقمية والجريمة: استغلال التكنولوجيا في الأنشطة غير القانونية

تصف العلاقة بين العملات الرقمية والجريمة كيف يقوم المجرمون باستخدام الأصول المشفرة أو استهدافها لتحقيق أغراض إجرامية. تتنوع هذه الأنشطة من عمليات الاحتيال الاستثماري والعاطفي (المعروفة باسم "تسمين الخنازير" أو Pig-Butchering) إلى مدفوعات برمجيات الفدية، وسرقة المنصات، وغسيل الأموال، والتهرب من العقوبات الدولية، بالإضافة إلى معاملات الأسواق المظلمة (Darknet).

خلفية عن العملات الرقمية والنشاط الإجرامي

العملات الرقمية هي أصول رقمية يتم نقلها عبر سجلات موزعة (Distributed Ledgers) دون الحاجة إلى مدير مركزي. تتميز هذه التحويلات بأنها عابرة للحدود، وغير قابلة للإلغاء عادةً، ويعتمد التحكم فيها على امتلاك المفاتيح الخاصة بدلاً من الحسابات التي تديرها وسيط واحد.

يستغل المجرمون هذه الخصائص عندما تجعل من ارتكاب بعض الجرائم أسهل من الطرق التقليدية، مثل:

• نقل الأموال بسرعة عبر الحدود الدولية.
• تلقي المدفوعات دون المرور عبر النظام المصرفي التقليدي.
• غسل العائدات الإجرامية من خلال خدمات ذات تنظيمات رقابية ضعيفة.

منذ عام 2019، حاولت السلطات الحد من هذا الاستخدام من خلال إدراج "الأصول الافتراضية" ومزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) ضمن قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، والتي تتطلب الترخيص، والعناية الواجبة تجاه العملاء، وتطبيق "قاعدة السفر" (Travel Rule) لتبادل معلومات المرسل والمستقبل.

أساليب الاحتيال والجرائم المالية

الاحتيال عبر العروض الأولية للعملات (ICOs)

تعتبر العروض الأولية للعملات (ICOs) بيئة خصبة لعمليات الاحتيال، خاصة ما يعرف بـ "سحب البساط" (Rugpulls) ومخططات بونزي. تشير بعض التقارير إلى أن نسبة كبيرة من المشاريع التي أطلقت عبر ICOs في سنواتها الأولى كانت مجرد عمليات احتيال تهدف لجذب المستثمرين الصغار، ورفع سعر العملة وهمياً، ثم اختفاء المنظمين بعد بيع حصصهم.

مخططات بونزي (Ponzi Schemes)

تستخدم هذه المخططات التسويق الشبكي لتشجيع المستثمرين على الدخول في استثمارات عالية المخاطر. ومن الأمثلة البارزة:

• OneCoin: التي أسستها روجا إغناتوفا، ويُقدر أنها حققت أرباحاً غير قانونية تصل إلى 4 مليارات دولار.
• Quadriga: قضية كندية شملت مبالغ ضخمة وتم التحقيق فيها من قبل FBI والشرطة الكندية بعد وفاة مالكها.

غسيل الأموال والعملات المشفرة

بسبب صعوبة تحديد الهوية الحقيقية للمتعاملين (Pseudonymity)، يلجأ المجرمون للعملات الرقمية لغسل الأموال. يتم ذلك أحياناً عبر شراء رموز من مستثمرين شرعيين وبيعها، أو من خلال استخدام الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) عبر ما يسمى بـ "التداول الوهمي" (Wash Trading)، حيث يقوم الشخص بإنشاء عدة محافظ لنفسه وإجراء عمليات بيع وهمية لرفع قيمة الأصل قبل بيعه لطرف ثالث.

تحديات إنفاذ القانون

على الرغم من أن البلوكشين العام يمكن أن يساعد السلطات في تتبع المعاملات ومصادرة الأصول، إلا أن المجرمين يطورون أساليب للالتفاف على الرقابة، مثل:

• استخدام "الخلاطات" (Mixers/Tumblers) لإخفاء مسار الأموال.
• الاعتماد على وسطاء غير مرخصين أو منصات في مناطق ذات رقابة ضعيفة.
• استخدام تقنيات "القفز عبر السلاسل" (Cross-chain hops) عبر الجسور الرقمية.